Jak jsme vybírali nejlepší podílové fondy?

Nabídka podílových fondů je velice široká, proto jsme při jejich srovnávání stanovili hned několik důležitých kritérií, která musí ty nejlepší fondy splňovat:

• historické zhodnocení dosahující alespoň 3 % p.a.
• nízký poplatek
• stabilní výkonnost a nízká kolísavost hodnoty
• silná a stabilní finanční instituce v zádech
• minimálně 5 let na trhu

Které podílové fondy vyhrály?

1. J&T Money

• jeho historické zhodnocení se pohybuje okolo 4 % ročně (již po odečtení poplatků)
• vstupní poplatek je 0,8 %
• správcovský poplatek je 1 % p.a.
• stojí za ním J&T Banka, což je stabilní a prověřená finanční instituce
• funguje již od roku 2012
• už pětkrát získal mezi smíšenými fondy ocenění Investice roku, naposledy v roce 2019
• minimální vstupní investice je pouhých 300 Kč

Co se nám na fondu líbí?

Hlavními přednostmi J&T Money jsou minimální kolísavost a přitom stále vysoký historický výnos, který činí v průměru 3,95 % ročně. To je zároveň mnohem vyšší zhodnocení, než by vám nabídnul spořicí účet. Příjemná je také možnost investovat už od 300 Kč, což dělá z tohoto fondu vhodný odrazový můstek pro začínající investory.

Do čeho fond investuje a na jak dlouho v něm uložit peníze?

J&T Money investuje převážně do firemních dluhopisů a do svého portfolia zařazuje jen stabilní a silné společnosti. Patří sem tak například sázková společnost Sazka Group nebo energetická skupina EPH, která patří podnikateli Danielu Křetínskému. Díky nízké kolísavosti je minimální investiční horizont pouhý 1 rok a ideální doba, na jakou doporučujeme investovat, je 1 až 3 roky.

2. J&T Bond

• jeho historické zhodnocení se pohybuje okolo 4,5 % ročně (již po odečtení poplatků)
• vstupní poplatek je 2 %
• správcovský poplatek je 1 % p.a.
• funguje již od roku 2011
• v roce 2017 získal ocenění Investice roku mezi smíšenými fondy
• minimální vstupní investice je pouhých 300 Kč

Co se nám na fondu líbí?

J&T Bond má skvělé historické zhodnocení, které dosahuje 4,36 % ročně, a které v minulých letech výrazně nekolísalo. I s tímto fondem můžete začít investovat již od 300 Kč, je tedy výborným nástrojem pro opatrné investory se zkušenostmi, ale nemusí se ho bát ani začátečník.

Do čeho fond investuje a na jak dlouho v něm uložit peníze?

Také J&T Bond investuje hlavně do dluhopisů firem, a to domácích i zahraničních. Pečlivě vybírá mezi silnými společnostmi, a tak v jeho portfoliu najdete finanční skupinu PPF v čele s Petrem Kellnerem nebo realitní společnost CPI Property Group. Protože se jedná o firmy působící v mnoha různých odvětvích, je zajištěna dostatečná rozmanitost portfolia, což vede ke snížení investičního rizika.

Pokud s investicemi do fondů začínáte, doporučujeme vám fond J&T Money

V případě, že vás zaujaly oba fondy a váháte, zda investovat své peníze do J&T Money nebo do J&T Bond, dovolíme si malé doporučení. Ideální úvod do světa podílových fondů představuje fond J&T Money, a to hned z několika důvodů. Kromě nízké vstupní investice je pro začátečníka vhodná nízká kolísavost fondu a minimální doba investice stanovená na jediný rok, během kterého se v podílových fondech dostatečně zorientujete a zároveň nikam nevložíte své peníze na příliš dlouhou dobu. Investiční účet si navíc u J&T Banky otevřete velmi jednoduše online. A konečně, důležitým prvkem je i pěkný výnos, který vás od dalších investic určitě neodradí.

A co ostatní podílové fondy?

Podívali jsme se i na další fondy, které náš trh momentálně nabízí. U drtivé většiny z nich ale platí, že čím vyšší je výnos, tím vyšší je i poplatek, a naopak fondy s nízkým poplatkem zase nabízí zcela nezajímavý výnos. Tady je několik příkladů:

• ČSOB IN konzervativní

Konzervativní fond od ČSOB je smíšený, investuje ale především do dluhopisů. Funguje již od roku 2002 a jeho historické zhodnocení se po odečtení správního poplatku ve výši 0,4 % pohybuje okolo 1,3 % ročně.

• Optimum

Fond Optimum založený v roce 2015 představuje střednědobou až dlouhodobou investici. Po odečtení ročního poplatku ve výši 0,7 % se jeho výkonnost pohybuje okolo 1,6 % za rok.