Do našeho výběru patří fondy ČSOB Bohatství, J&T Money, Sporotrend, J&T Bond a Optimum. Kromě základních údajů najdete u každého z nich informace o tom, do čeho investuje a jaký výnos by vám mohl přinést podle historického zhodnocení. Zároveň ale musíme upozornit, že historické zhodnocení samozřejmě nezaručuje výnosy v budoucnu.

ČSOB Bohatství

• druh fondu: smíšený
• minimální investiční horizont: 3 roky
• rizikovost: 3 (stupnice 1 až 7)
• historické zhodnocení: okolo 3,5 % ročně (již po odečtení poplatků)
• vstupní poplatek: 1,5 %
• správcovský poplatek: 1,5 % p.a.

Kolik byste vydělali, kdybyste investovali 1 000 Kč? Za jeden rok byste mohli dosáhnout na asi 1 035 Kč.

Do čeho fond investuje? ČSOB Bohatství směřuje investice do akcií, peněžního trhu a z více než poloviny do dluhopisů. V jeho portfoliu najdete silné, často dobře známé společnosti, jako jsou například Microsoft, Amazon, Apple, Shell nebo Rio Tinto.

J&T Money

• druh fondu: smíšený
• minimální investiční horizont: 1 rok
• rizikovost: 2 (stupnice 1 až 7)
• historické zhodnocení: okolo 4 % ročně (již po odečtení poplatků)
• vstupní poplatek: 0,8 %
• správcovský poplatek: 1 % p.a.

Kolik byste vydělali, kdybyste investovali 1 000 Kč? Za jeden rok byste mohli dosáhnout na asi 1 040 Kč.

Do čeho fond investuje? J&T Money investuje převážně do firemních dluhopisů. V jeho portfoliu jsou zařazeny pouze stabilní a silné firmy. Patří sem tak například energetická skupina EPH podnikatele Daniela Křetínského nebo sázková společnost Sazka Group.

Sporotrend

• ‍‍druh fondu: akciový
• minimální investiční horizont: 5 let
• rizikovost: 6 (stupnice 1 až 7)
• historické zhodnocení: okolo 0,3 % ročně (již po odečtení poplatků)
• vstupní poplatek: 3 %
• správcovský poplatek: 2 % p.a. 

Kolik byste vydělali, kdybyste investovali 1 000 Kč? Za jeden rok byste mohli dosáhnout na přibližně 1 003 Kč.

Do čeho fond investuje? Sporotrend se soustředí převážně na rozvíjející se ekonomiky střední a východní Evropy, investuje ale také v České republice. V jeho portfoliu najdete například maďarskou OTP Bank, rumunského producenta zemního plynu Romgaz, polskou pojišťovnu PZU nebo českou Moneta Money Bank.

‍J&T Bond

• druh fondu: smíšený minimální investiční horizont: 3 roky
• rizikovost: 2 (stupnice 1 až 7)
• historické zhodnocení: okolo 4,5 % ročně (již po odečtení poplatků)
• vstupní poplatek: 2 %
• správcovský poplatek: 1 % p.a.

Kolik byste vydělali, kdybyste investovali 1 000 Kč? Za jeden rok byste mohli dosáhnout na asi 1 045 Kč.

Do čeho fond investuje? J&T Bond investuje především do firemních dluhopisů a v jeho portfoliu najdete silné české i zahraniční společnosti. Mezi nimi jsou třeba finanční skupina PPF, která patří Petru Kellnerovi, realitní společnost CPI Property Group v čele s Radovanem Vítkem, dále J&T Finance Group nebo TMR.

Optimum

• druh fondu: smíšený
• minimální investiční horizont: 3 roky 
• rizikovost: 3 (stupnice 1 až 7)
• historické zhodnocení: okolo 1,6 ročně p.a. (již po odečtení poplatků)
• vstupní poplatek: 1 %
• správcovský poplatek: 0,7 % p.a.

Kolik byste vydělali, kdybyste investovali 1 000 Kč? Za jeden rok byste mohli dosáhnout na přibližně 1 016 Kč.

Do čeho fond investuje? Více než polovina investic fondu Optimum směřuje do státních i firemních dluhopisů a do peněžních trhů, značnou část ale tvoří v současné době také investice do nemovitostních fondů. Takovým je například ČS nemovitostní fond.