Otevřený podílový fond Sporobond byl založen v roce 1998. Investice směřují převážně do českých státních dluhopisů a korporátních dluhopisů. Fond má nízký stupeň investičního rizika, a proto je vhodný především pro konzervativní investory hledající alternativu ke spořícím či termínovaným vkladům. Do fondu je možné začít investovat od částky 300 Kč měsíčně.

Do čeho Sporobond investuje?

Sporobond patří k dluhopisovým fondům a přibližně dvě třetiny investic probíhají v rámci České republiky. Investuje hlavně do státních dluhopisů, které tvoří více než 70 % investic ve fondu, a dále do korporátních dluhopisů, které představují další bezpečnou investici.

Dlouhodobá výkonnost fondu Sporobond

Od svého založení dosahuje fond Sporobond historického zhodnocení 3,86 % ročně. Od roku 1998 však uběhla dlouhá doba, během které se na trhu vyskytly značné výkyvy, a tak se podíváme i na zhodnocení za poslední roky. Zhodnocení za posledních 5 let dosahuje v průměru totiž pouze 0,31 % a za poslední 3 roky dokonce jen 0,67 %. Ačkoli je tedy historické zhodnocení vysokých 3,86 %, v posledních letech výrazně kleslo.

Poplatky u fondu Sporobond

Česká spořitelna si za správu fondu Sporobond účtuje dva základní poplatky:

• vstupní poplatek: 1 % z počáteční investice
• správcovský poplatek: 0,5 % p.a. z investované částky

Zmíněné poplatky jsou již započítány v historickém zhodnocení. Jestli jsou nastaveny rozumně, to však musíme hodnotit právě v poměru k historickému zhodnocení. Nejdůležitější je poplatek správcovský, který má přímý vliv na roční výnos. Vzhledem k historickému zhodnocení je naprosto vyhovující, pokud se ale zaměříme na zhodnocení za posledních 5 let, které se pohybuje průměrně kolem 0,8 % ročně bez zahrnutých poplatků, je správcovský poplatek poměrně vysoký.

Rizikovost a doporučený investiční horizont

Rizikovost fondů se vyjadřuje číselně na stupnici od 1 do 7, od nejméně rizikového po velmi rizikový. Protože je Sporobond dluhopisový fond a investuje především do státních dluhopisů, které představují velmi nízké investiční riziko, je označen číslem 2. Zařazujeme ho tím pádem mezi nízkorizikové fondy.

Právě díky nízkému riziku zpravidla nehrozí výrazné výkyvy ve výkonnosti fondu a doporučený investiční horizont (tedy doba, na kterou byste měli do podílového fondu investovat) tak může být kratší. V případě Sporobond je tato doba stanovena minimálně na 2 roky, optimální jsou však 3 roky a více.

Jaká je minimální výše investice a jak do fondu investovat?

Do Sporobond můžete investovat už od pouhých 300 Kč. Je to navíc velmi jednoduché - stačí si u České spořitelny otevřít účet a přímo na pobočce nebo v internetovém bankovnictví George si poté zvolit, kolik peněz a do jakého podílového fondu chcete investovat. Vstupní investice pak bude převedena do fondu přímo z vašeho účtu.