Podílový fond Top Stocks založila Česká spořitelna v roce 2006 s cílem představit českým investorům moderní fond, který investuje do akcií silných zahraničních společností a přináší tak atraktivní výnosy. Zaujme hlavně zkušené investory, které nerozhodí výkyvy na trhu a počítají s dlouhodobou investicí.

Do čeho Top Stocks investuje?

Top Stocks je akciový fond a soustředí se především na investice do vyspělých zahraničních trhů. Jeho portfolio tak zahrnuje akcie celosvětově známých firem, jako jsou Starbucks, Microsoft, Facebook, Tiffany nebo farmaceutický gigant Bristol-Myers Squibb. 

Dlouhodobá výkonnost fondu Top Stocks

Od založení fondu dosahuje jeho historické zhodnocení 5,25 %. To je sice poměrně vysoké číslo, když se však podíváme na zhodnocení za posledních 5 let, je to už mnohem méně příznivých -3,18 %, a za poslední 3 roky dosahuje v průměru -6,22 %. Čím si vysvětlit takový propad?

Výkonnost se rapidně snížila zejména kvůli poslednímu roku, kdy se projevil vliv rozšíření covid-19 a s ním spojená krize. Hodnota akcií, do kterých fond investuje, se kvůli ní propadla téměř o třetinu. Přitom ještě před pandemií coronaviru se zhodnocení pohybovalo převážně v kladných a vysokých číslech: 

• 2015: 8,11 %
• 2016: 0,65 %
• 2017: 15,83 %
• 2018: -14,40 %
• ‍2019: 22,84 %

Poplatky u fondu Top Stocks

Česká spořitelna si za správu fondu Top Stocks účtuje dva základní poplatky:

• vstupní poplatek: 3 % z počáteční investice
• správcovský poplatek: 1,95 % p.a. z investované částky.

Tyto poplatky jsou již započítány v historickém zhodnocení. Zda jsou nastaveny rozumně ale musíme hodnotit právě v poměru k historickému zhodnocení. Především je nutné zaměřit se na správcovský poplatek, který má přímý vliv na roční výnos. Bez zahrnutých poplatků se historické zhodnocení fondu Top Stocks pohybuje kolem 7 % p.a., výše správcovského poplatku je tedy přijatelná. Pokud však budeme brát v potaz zhodnocení za posledních 5 let, je tento poplatek samozřejmě vysoký.

Rizikovost a doporučený investiční horizont

Rizikovost fondů se vyjadřuje číselně na stupnici od 1 do 7, od nejméně rizikového po velmi rizikový. Top Stocks je akciovým fondem a jako takový patří k fondům s vysokým rizikem, protože akcie výrazně reagují na veškeré změny na trhu. Rizikovost tohoto fondu je tak na čísle 6.

S vysokým rizikem a tím pádem i značnou kolísavostí souvisí i investiční horizont, tedy doba, na kterou je doporučeno vložit peníze do fondu, abyste dosáhli optimálního výnosu. V případě Top Stocks je tedy doporučený investiční horizont 5 a více let.

Jaká je minimální výše investice a jak do fondu investovat?

Do Top Stocks můžete investovat už od pouhých 300 Kč a začít můžete velice jednoduše. Stačí si u České spořitelny otevřít účet a přímo na pobočce nebo v internetovém bankovnictví George si poté zvolit, kolik peněz a do jakého podílového fondu chcete investovat. Vstupní investice pak bude převedena do fondu přímo z vašeho účtu a vy se stáváte investorem.