Otevřený podílový fond AXA CZK Konto byl mezi AXA fondy zahrnut roku 2007. Původně byl klasifikován jako fond peněžního trhu, od roku 2012 se však řadí mezi smíšené fondy dle platné metodiky Asociace pro kapitálový trh ČR. Doporučený investiční horizont je minimálně 6 měsíců a minimální výše investice je buď 5000 Kč jednorázově, nebo 500 Kč pravidelně. Vstupní i výstupní poplatky jsou nulové, což je velmi dobrá zpráva pro menší a začínající investory.

Strategie pro rychlý a stabilní výnos

Investiční strategie smíšeného podílového fondu AXA CZK Konto se zaměřuje na to, aby investorům generovala výnos i během krátkého horizontu a zároveň minimalizovala veškerá možná rizika kolísání hodnoty. To vše při nízkém investičním riziku. Pro dosažení tohoto cíle investuje do diverzifikovaného portfolia cenných papírů s fixním a variabilním úrokovým výnosem. Úrokové riziko je aktivně řízeno. V majetku fondu se nejčastěji nachází nástroje peněžního trhu a dluhopisy emitentů různých kategorií od státních dluhopisů přes dluhopisy nadnárodních institucí a bank po dluhopisy obchodních společností a komunální dluhopisy. Všechny dluhopisy jsou denominované v české měně.

Hit pro opatrné investory

Nízké riziko je spojeno nejen s investičním horizontem, ale také potenciálně menším výnosem. Ten z fondu AXA CZK Konto dělá konkurenci spořícím účtům a dalším bankovním produktům. Konzervativní investory potěší stabilita výnosu a možnost vybrat si vložené prostředky za krátkou dobu. Pokud se řadíte k opatrným investorům a předem nevíte, kdy budete investované peníze opět potřebovat, je pro vás tento smíšený fond z nabídky AXA fondů atraktivní příležitostí. Tento fond lze doporučit i lidem, kteří nemají s investováním do podílových fondů žádné zkušenosti.

Dlouhodobá výkonnost fondu AXA CZK Konto

Od roku 2007 do roku 2016 dosahoval fond AXA CZK Konto výnosu v rozmezí od 0,0 % do 3,5 %. Jediný rok, kdy byl výnos záporný, je rok 2015 s výsledkem -0,2 %. V roce 2016 bylo zhodnocení nulové.